Кому это нужно

• Вы идёте к инвестору и нужна модель, которая выдерживает вопросы о рисках и сценариях.

• Вы запускаете проект и хотите понять, хватит ли денег и когда закончится runway.

• У вас есть шаблон, но он не отражает специфику вашего бизнеса.

• Вам нужна модель для банка, гранта, акселератора или внутреннего решения.

• Вы уже строили модель, но она «не сходится» — цифры противоречат друг другу.

Что такое финансовая модель и зачем она нужна

Финансовая модель — результат финансового моделирования: процесса построения реальной и/или предполагаемой финансовой ситуации. В ходе моделирования могут быть исследованы все или некоторые вопросы текущей деятельности предприятия, развития компании, изменения стоимости активов и инвестиционных вложений и объектов, имеющих финансовую оценку, в том числе интеллектуальной собственности.

Для чего нужна: для оценки инвестиционных проектов и бизнеса в целом — для принятия стратегических решений о целесообразности участия с финансовой стороны. Финансовые модели позволяют наглядно представить экономику проекта и оценить эффективность вложений в тот или иной актив.

Само финансовое моделирование применяется намного чаще. По существу, любое экономическое обоснование управленческого решения является финансовой моделью, а его подготовка — финансовым моделированием.

Главное правило: два крайних сценария, а лучше три

Очень важно (!) — финансовая модель должна содержать две крайние ситуации, а лучше три:

1. Пессимистический сценарий
Когда бизнес нагружается всеми неблагоприятными факторами и рисками.

2. Оптимистический сценарий
Когда неблагоприятные факторы не сработали, всё идёт максимально комфортно.

3. Наиболее вероятный сценарий
Приближенный к текущим событиям с учётом открывающихся окон возможностей.

В финансовой модели вы можете закладывать те же сценарии, что отражены в бизнес-плане или маркетинговой модели. Третий сценарий — наиболее вероятный, причём вероятность его осуществления для команды и стороннего инвестора очень разная: каждый считает в свою сторону.

Из чего состоит финансовая модель

Финансовая модель — свод взаимосвязанных таблиц в Excel, отображающих финансовую отчётность и бюджет предприятия вместе взятые в разрезе на отчётный период 3–4 года и планируемый горизонт развития 3–5 лет.

Основные отчётные формы:

• Отчёт о прибылях и убытках

• Движение денежных средств

• Баланс

Для стартапов и инвестиционных проектов движение денежных средств начинается с нуля.

Наш усиленный оффер

«Финансовая модель под ваш проект — от сценариев до защиты перед инвестором»

Мы не продаём «Excel с формулами». Мы выстраиваем финансовую модель, которая отвечает на вопросы, с которыми к вам придут инвестор, банк или партнёр. В рамках работы вы получаете:

• Диагностику проекта и данных — что есть, чего не хватает, какие допущения нужно зафиксировать.

• Структуру модели под задачу — инвестор, банк, внутреннее решение: разные акценты и разная глубина.

• Три сценария — пессимистический, оптимистический и наиболее вероятный.

• Связанные таблицы — отчёт о прибылях и убытках, движение денежных средств, баланс — с корректными связями.

• Горизонт 3–5 лет — отчётный период 3–4 года и планируемый горизонт развития 3–5 лет.

• Согласованность с бизнес-планом и маркетингом — модель опирается на те же данные и сценарии, что и остальные документы.

• Подготовку к защите — тезисы, аргументы, ответы на типичные вопросы инвестора.

• Честную обратную связь — если цифры не сходятся или проект не тянет, мы скажем об этом прямо.

Вы не платите за «воздух»: каждый этап заканчивается конкретным артефактом — картой данных, структурой модели, тремя сценариями, связанными таблицами и тезисами для защиты.

Что вы получаете

• Работающую финансовую модель — а не шаблон с подставленными цифрами.

• Три сценария развития — чтобы видеть не только «оптимистичный» вариант.

• Связанные отчётные формы — прибыль, деньги, баланс — без противоречий.

• Горизонт 3–5 лет — с понятной логикой планирования.

• Согласованность документов — модель, бизнес-план и маркетинг говорят на одном языке.

• Готовность к защите — аргументы и ответы на вопросы инвестора, банка или партнёра.

• Инструмент для собственных решений — а не только документ для внешнего читателя.

Почему с нами меньше риска

• Сначала диагностика, потом модель. Не строим таблицы, пока не понятно, для кого модель и какие вопросы она должна закрыть.

• Смотрим на данные. Модель опирается на ваши цифры и допущения, а не на абстрактные шаблоны.

• Три сценария — обязательно. Модель без пессимистического сценария выглядит неубедительно для тех, кто оценивает риски.

• Связи между таблицами — под контролем. Именно в связях чаще всего ломаются модели, собранные на шаблоне.

• Согласуем с другими документами. Бизнес-план, маркетинг-план и финансовая модель не должны противоречить друг другу.

• Говорим честно. Если цифры не сходятся или проект не тянет, лучше сказать это до переговоров, чем после.

• Работаем с ограниченным числом проектов одновременно. Чтобы не размазывать внимание и доводить до результата.

Честное предупреждение

Финансовая модель не гарантирует инвестиций и не заменяет работающий бизнес. Это инструмент, который помогает вам и вашему читателю принять решение на основе фактов, а не презентационных обещаний. Если после диагностики мы увидим, что проект пока не готов к финансовой модели или ему нужен другой документ (например, бизнес-план или маркетинг-план), — скажем об этом прямо.

Формат старта

Шаг 1. Бесплатный разбор проекта — 30 минут.
Вы рассказываете, что за проект, для кого готовится модель и какая задача стоит. Мы говорим, какая структура нужна, что критично, а что — вторично.

Шаг 2. Диагностика и структура модели.
Фиксируем данные, допущения, сценарии, отчётные формы, артефакты и точки согласования с бизнес-планом и маркетингом.

Шаг 3. Разработка и подготовка к защите.
Собираем связанные таблицы, три сценария, тезисы и ответы на типичные вопросы читателя.